Deutsche Bank’ta büyük skandal: Müşterilerin 600 bin Euro’dan fazla parasını aldı

Frankfurt’ta eski bir Deutsche Bank şube müdürü, müşterilerin hesaplarından 18 ay boyunca 600 bin Euro’dan fazla para aktardığını mahkemede itiraf etti. Sven R., 2023’ün sonundan 2025 ilkbaharına kadar müşterilerin onayı olmadan toplam 21 havale gerçekleştirdi.

Handelsblatt’ın aktardığına göre 39 yaşındaki eski banka çalışanı, para çıkışlarını hemen fark etmeyeceğini düşündüğü varlıklı müşterilerin hesaplarını özellikle seçti. Tek seferde aktarılan tutarlar genellikle 50 bin ile 81 bin 500 Euro arasında değişti. Toplam miktarın 600 bin Euro’yu aştığı belirtilirken, dava sırasında 626 bin Euro rakamı da gündeme geldi.

Sahte e-postalarla para aktardı

Sven R., bazı para transferlerini gerçekleştirebilmek için müşteriler adına sahte e-postalar hazırladı. Yüksek tutarlı işlemlerde başka banka çalışanlarının da ek onayı gerekiyordu. Sanığın anlatımına göre meslektaşlarının, verilen talimatları müşterileri telefonla arayarak doğrulaması gerekiyordu. Ancak 21 işlemin hiçbirinde bu kontrol yapılmadı.

Sanık, yalnızca e-posta üzerinden gelen talimatlara dayanarak işlem gerçekleştirmenin bankanın kurallarına aykırı olduğunu kabul etti. Sahte e-postalar ise müşterilerle daha önce yapılan gerçek yazışmalara benzeyecek biçimde hazırlanmıştı.

Kendi ifadesine göre 2008’den bu yana Deutsche Bank bünyesinde çalışan Sven R., müşterilerden aldığı paraları önce kayınvalidesinin adına Deutsche Bank’ta bulunan bir hesaba gönderdi. Ardından parayı başka bir bankaya aktardı.

Müşteri parasını borsada kaybetti

Mahkemede verdiği ifadede parayı başlangıçta yalnızca “ödünç almak” istediğini söyleyen Sven R., borsada işlem yaparak kazanç sağlamayı ve aldığı parayı geri ödemeyi planladığını anlattı. Ancak yaptığı işlemler zarar getirdi.

Bunun üzerine ortaya çıkan açığı kapatabilmek için başka müşterilerin hesaplarından da para almaya başladı. Hesabındaki eksikliği fark eden müşteriler olduğunda parayı geri yatırdı ve farkın bankadaki dahili bir hatadan kaynaklandığını söyledi. Bu ödemeleri yapabilmek için de yine başka müşterilerin parasını kullandı.

Eski şube müdürü mahkemede yaptığı açıklamada güveni kötüye kullandığını kabul etti. Handelsblatt’a göre Sven R., “Yıllarca güvenin tek sermaye olduğu bir meslekte çalıştım” dedi. Ardından “Bu güvene ihanet ettim” ifadesini kullandı. Sanık ayrıca “Suç tamamen bana ait” dedi.

Müşteriler hesapları kontrol edince ortaya çıktı

Sistem, birden fazla müşterinin hesap bakiyelerini daha ayrıntılı inceleyerek para çıkışlarını sorgulamaya başlamasının ardından çöktü.

Deutsche Bank usulsüzlükleri tespit ettikten sonra Sven R.’nin işine derhal son verdi. Banka, olaydan etkilenen müşterileri bilgilendirirken uğradıkları zararları da karşıladı. Reuters’ın aktardığına göre banka açıklamasında “Deutsche Bank bu olaydan üzüntü duymaktadır ve ilgili çalışanın işine derhal son vermiştir” ifadelerine yer verdi.

Ayda 250 Euro geri ödeyecek

Eski banka çalışanının aldığı parayı bundan sonra aylık 250 Euro taksitlerle geri ödemesi öngörülüyor.

Ceza davasında Sven R.’nin kabul ettiği eylemlerin yanı sıra sahte e-posta talimatları ve bankadaki kontroller yapılmasına rağmen söz konusu para transferlerinin nasıl gerçekleştirilebildiği de ele alınıyor.