Banka hesaplarına aniden yatırılan yüksek meblağlar, ilk bakışta sevindirici gibi görünse de yeni bir dolandırıcılık yönteminin parçası olabilir. Uzmanlar, özellikle kaynağı bilinmeyen para transferlerine karşı dikkatli olunması gerektiği konusunda uyarıyor. Çünkü bu tuzakta mağdurlar, farkında olmadan ikinci kez ödeme yapmak zorunda kalabiliyor.
Dolandırıcılık yöntemi nasıl işliyor?
Edinilen bilgilere göre dolandırıcılar, internet üzerinden çalıntı online bankacılık bilgileri ile kişisel verilerin yer aldığı listeleri temin ediyor. Bu listelerde isimler, e-posta adresleri ve IBAN numaraları bulunuyor. Ardından suçlular, başkalarına ait hesaplardan, hiçbir şeyden haberi olmayan kişilerin hesaplarına para gönderiyor.
Kısa süre sonra ise mağdurla iletişime geçiliyor. Telefon ya da e-posta yoluyla ulaşılan kişilere, transferin sözde bir “IBAN hatası” nedeniyle yanlış yapıldığı söyleniyor. Dolandırıcılar, paranın iadesini talep ediyor ancak dikkat çekici bir detay var: Para, gönderildiği hesaba değil farklı bir IBAN numarasına geri isteniyor.
Asıl risk burada ortaya çıkıyor
Bu talebe inanan kişiler parayı geri gönderdiğinde, dolandırıcılık zinciri tamamlanmış oluyor. Çünkü bir süre sonra gerçek hesap sahipleri ya da yetkili makamlar devreye giriyor. O noktada mağdur, hesaba gelen parayı yeniden iade etmek zorunda kalıyor. Böylece kişi, farkında olmadan iki kez ödeme yapmış oluyor.
Yetkililerden açık uyarı
Uzmanlar, beklenmedik bir şekilde hesaba gelen paralar konusunda şu adımların izlenmesini öneriyor:
Paranın size ait olmadığını düşünüyorsanız, durumu derhal bankaya ve polise bildirin
Bildirimi mümkünse yazılı yapın, böylece ileride kanıt sunabilirsiniz
Hesabınıza gelen parayı kesinlikle harcamayın
Sizi arayan veya e-posta gönderen kişilere itibar etmeyin
Bu tür bir durumda sizden para talep eden kişilere doğrudan ödeme yapmak yerine, ilgili kişileri bankaya ve güvenlik birimlerine yönlendirmeniz gerektiği vurgulanıyor.