Almanya'nın Münih kentinde ev satın almak isteyen 60 yaşındaki bir kadın, dolandırıcıların kurduğu tuzağa düşerek 1,1 milyon Euro'yu yanlış hesaba gönderdi. Emlak şirketiyle yapılan e-posta yazışmalarına müdahale eden şüpheliler, ödeme bilgilerindeki banka hesabını değiştirdi. Dolandırıcılığın kısa sürede fark edilmesi sayesinde paranın yaklaşık 900 bin Euro'su geri alındı.
Münih'te yaşayan kadın, partneriyle birlikte oturmak üzere satın almak istediği dairenin bedelini ödemeye hazırlanıyordu. Ancak gayrimenkul alım sürecini takip eden dolandırıcılar, paranın gerçek satıcıya ulaşmasını engelleyen bir plan hazırladı.
Polisin açıklamasına göre kimlikleri henüz belirlenemeyen şüpheliler, emlak işlemlerinde yer alan şirketin adına benzeyen bir isimle limited şirket (GmbH) kurdu. Ardından alıcı ile emlak danışmanı arasındaki elektronik posta trafiğine müdahale ederek ödeme talimatındaki banka bilgilerini değiştirdi.
Kadına ulaşan e-posta, daha önce yapılan yazışmaların devamı gibi görünüyordu. Ancak mesajda belirtilen banka hesabı, gerçek alıcıya değil dolandırıcılara aitti.
Anahtar teslimi aynı gün olacaktı
Dolandırıcılığın gerçekleşmesinde ödemenin zamanlaması da belirleyici oldu. Dairenin anahtarları aynı gün teslim edileceği için kadın, bankasıyla görüştükten sonra yaz aylarında 1,1 milyon Euro'yu anlık havale yöntemiyle gönderdi.
Anlık havale nedeniyle para saniyeler içinde dolandırıcıların kontrolüne geçti. Şüpheliler, hesaplarına ulaşan tutarın bir bölümünü başka banka hesaplarına aktardı. Paranın bir kısmı Avrupa Birliği ülkelerindeki hesaplara gönderildi.
Böylece çiftin yıllar içinde biriktirdiği paranın önemli bir bölümü kaybolma tehlikesiyle karşı karşıya kaldı.
Polis 900 bin Euro'yu geri almayı başardı
Dolandırıcılığın kısa sürede ortaya çıkması ve polise bildirilmesi, maddi kaybın büyümesini önledi. Münih polisi, yürüttüğü çalışmalar sonucunda yaklaşık 900 bin Euro'yu güvence altına alarak mağdur kadına iade etti.
Polis, anlık havaleyle yapılan dolandırıcılıklarda geçen her dakikanın önemli olduğuna dikkat çekti. Para farklı hesaplara dağıtıldığında veya yurt dışına çıkarıldığında geri alınması çok daha zor hale geliyor.
Dolandırıcılar gerçek e-postaları kullanıyor
Olayda kullanılan yöntem, iş dünyasında Business E-Mail Compromise olarak bilinen e-posta dolandırıcılığına dayanıyor.
Bu yöntemde suçlular, elektronik posta hesaplarına erişim sağlayarak taraflar arasındaki yazışmaları takip ediyor. Ödeme aşamasına gelindiğinde fatura veya banka bilgileri değiştirilerek paranın dolandırıcıların hesaplarına gönderilmesi sağlanıyor.
Sahte ödeme talimatlarının mevcut yazışmaların içine yerleştirilmesi, dolandırıcılığın fark edilmesini güçleştiriyor. Alıcı, gerçek kişi veya şirketle iletişim kurduğunu düşünerek ödeme yapabiliyor.
Münih polisi, bu yöntemin özel bir konut satışında kullanılmasının kendileri açısından yeni olduğunu bildirdi.
Ev satın alırken bu 5 önleme dikkat
Polis, özellikle yüksek tutarlı gayrimenkul ödemelerinde banka bilgilerinin bağımsız şekilde doğrulanmasını öneriyor. Dolandırıcılıktan korunmak için şu önlemler öne çıkıyor.
1. IBAN numarasını noter belgeleriyle karşılaştırın. Konut bedelini göndermeden önce ödeme talimatındaki banka hesabının noter sözleşmesinde belirtilen bilgilerle aynı olduğundan emin olun.
2. Banka bilgilerini telefonla doğrulayın. Emlak danışmanını veya satıcıyı daha önceden bildiğiniz telefon numarasından arayın. Şüpheli e-postada verilen iletişim bilgilerine güvenmeyin.
3. E-posta hesabınızın güvenliğini artırın. Çok faktörlü kimlik doğrulamayı etkinleştirin. Her hesap için uzun ve farklı şifreler kullanın.
4. Aceleyle para göndermeyin. Son anda değiştirilen banka hesapları dolandırıcılık işareti olabilir. Özellikle yüksek tutarlı işlemlerde değişikliğin nedenini öğrenmeden ödeme yapmayın.
5. Şüpheli durumda hemen bankaya ve polise başvurun. Parayı gönderdikten sonra dolandırıldığınızı fark ederseniz vakit kaybetmeden bankanızla iletişime geçin ve polise suç duyurusunda bulunun.
Yetkililer, gayrimenkul alımlarında e-posta üzerinden gelen ödeme talimatlarına tek başına güvenilmemesi gerektiğini vurguluyor. Özellikle anlık havalelerde para transferinin çok hızlı gerçekleşmesi, dolandırıcılık sonrasında müdahale imkanını ciddi ölçüde azaltıyor.