Üç kıtaya yayılan dolandırıcılık ve kara para aklama şebekelerine yönelik büyük operasyonda Almanya’da 29 farklı noktada arama yapıldı. Federal Kriminal Dairesi (BKA) ve diğer güvenlik kurumlarının Wiesbaden’de yaptığı açıklamaya göre, Baden-Württemberg, Bavyera, Berlin, Hessen, Rheinland-Pfalz, Saksonya, Hamburg ve Schleswig-Holstein eyaletlerinde 250’den fazla polis görev aldı. Salı günü yürütülen operasyon kapsamında 18 tutuklama emri infaz edildi, bunların beşi Almanya’da gerçekleşti.
Toplam 44 şüpheli ,193 farklı ülkedeki mağdurlara ait kredi kartı bilgilerini kullanarak profesyonelce yönetilen sahte internet siteleri üzerinden 19 milyondan fazla hayali abonelik işlemi yapmakla suçlanıyor. Bu yöntemle dört milyondan fazla kart sahibinin etkilenmiş olabileceği, 500’den fazla sahte şirketin de kurulduğu belirtiliyor.
2016 ile 2021 yılları arasında yürütülen faaliyetlerin toplam zararının 300 milyon Euro’yu aştığı tahmin ediliyor. Yetkililer, planlanan yaklaşık 750 milyon Euro tutarındaki ek kara para akışının ise önüne geçildiğini, bazı kartların süresinin dolmuş olması nedeniyle işlemlerin tamamlanamadığını bildirdi.
Soruşturmanın başlangıcı Westerwald’da
BKA, Almanya’daki toplam şüpheli sayısını “soruşturma taktiği gereği” açıklamadı. Koblenz Başsavcılığı’na göre, beş yıl süren uluslararası soruşturmanın kökeni Rheinland-Pfalz eyaletine bağlı Westerwald bölgesindeki Montabaur kentinde bulunuyor. Burada bir şüphelinin ikamet ettiği veya bir şirketi yönettiği bildirildi, ancak detay verilmedi.
BKA verilerine göre, sözde porno, flört ve yayın (streaming) hizmeti sunan internet siteleri, sadece kart sahiplerinin hesaplarından para çekmek için kurulmuştu. Aylık çekimler genellikle 50 Euro veya 50 Dolar civarındaydı ve açıklama kısmına anlaşılmaz ifadeler yazılarak kart sahiplerinin dikkatini çekmemesi amaçlanmıştı.
Şüphelilerin, ödemelerin yapılabilmesi için dört büyük Alman ödeme hizmeti sağlayıcısını da manipüle ettikleri öne sürülüyor. Hatta bunlardan birinde, kara para aklamaya yönelik özel olarak tasarlanmış bir yazılımın sisteme yüklendiği iddia edildi.
Baskınlar Singapur ve Kıbrıs’a kadar uzandı
Uluslararası operasyona BKA’nın yanı sıra Koblenz Başsavcılığı’na bağlı Siber Suç Merkezi de katıldı. Aramalar; İtalya, Kanada, Lüksemburg, Hollanda, Singapur, İspanya, ABD ve Kıbrıs’ta da gerçekleştirildi.
44 şüpheli arasında üç ayrı uluslararası dolandırıcılık ağının üyeleri, Alman ödeme kuruluşlarında geçmişte görev yapan sorumlular, aracı kişiler, “Crime as a Service” (hizmet olarak suç) sağlayıcıları ve bağımsız bir “Risk Yöneticisi” de bulunuyor.
Şüpheli para akışını FIU tespit etti
Soruşturmayı başlatan ipucu, Mali İstihbarat Birimi’nin (FIU) yaptığı analizler sonucunda ortaya çıktı. Birim, farklı şüpheli işlem bildirimlerinde tekrarlayan bir dolandırıcılık modelini fark etti. Yetkililere göre, mağdurların kredi kartı bilgileri genellikle oltalama (phishing) yöntemleriyle ele geçirildi. Bu tür saldırılarda suçlular, sahte e-postalar veya web siteleri aracılığıyla kişisel bilgileri ele geçirmeye çalışıyor.
Soruşturmanın halen devam ettiği, 90’dan fazla ülkeye adli yardım talebi gönderildiği bildirildi. BKA, 2021 itibarıyla bu dolandırıcılık faaliyetlerinin tamamen durdurulduğunu açıkladı. Operasyonun adı ise “Chargeback” olarak belirlendi; bu terim, bir müşterinin bankasından dolandırıcılık gerekçesiyle yapılan kart çekimini iptal ettirmesini ifade ediyor.
Başsavcı , “Bu dosyadaki rakamlar insanın başını döndürecek kadar büyük,” dedi. Soruşturmaların Kuzey Kore’ye kadar uzandığını belirterek, “Orada kredi kartı olduğunu bile bilmiyordum,” ifadelerini kullandı.